Konto-Verifizierung (natürliche Person): Warum und wie muss ich mein Profil als Investor:in verifizieren?

Damit Sie auf unserer Plattform investieren können, ist eine einmalige Verifizierung Ihrer Identität erforderlich. Diese Identitätsprüfung ist gesetzlich vorgeschrieben und dient der Umsetzung europäischer Geldwäsche- und Finanzmarktregulierungen („Know Your Customer“ – KYC). Sie sorgt dafür, dass alle Transaktionen sicher und gesetzeskonform abgewickelt werden und Ihr Konto vor unbefugtem Zugriff geschützt ist.

Die Verifizierung erfolgt direkt über unseren zertifizierten Zahlungsdienstleister Lemonway SAS und wird vollständig digital durchgeführt. Nachfolgend erklären wir Ihnen Schritt für Schritt, wie der Prozess abläuft.

Als Teil seiner regulatorischen Verpflichtungen und insbesondere gemäß der europäischen Richtlinie (EU) 2015/849 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung muss Lemonway als Zahlungsinstitut die Identität seiner Kunden in Geschäftsbeziehungen, für die es ein Zahlungskonto eröffnet, identifizieren und überprüfen.

So verifizieren Sie Ihr Profil

Nach Ihrer Registrierung finden Sie in Ihrem Dashboard bzw. in Ihrem Profil den Hinweis, dass eine Verifizierung erforderlich ist. Klicken Sie dort auf „Verifizierung starten“, um den Prozess zu beginnen.

1. Allgemeine Daten eingeben

Im ersten Schritt geben Sie grundlegende persönliche Informationen an:

• Vor- und Nachname
  
  
• Geburtsdatum
  
  
• Geburtsort und Geburtsland
  
  
• Wohnadresse
  
  

Diese Angaben bilden die Basis für die Erstellung Ihres Kundenprofils bei Lemonway.

2. Finanzdaten angeben

Im nächsten Schritt werden Informationen zu Ihrer Kontoverbindung abgefragt. Diese sind notwendig, damit Ein- und Auszahlungen über Ihr ROCKETS-Konto ordnungsgemäß abgewickelt werden können. 

Als Banknachweis können Sie entweder ein Foto der Vorder- und Rückseite Ihrer Bankkarte oder einen Bankkontoauszug, oder einen Screenshot von Ihrem Onlinebanking-Account verwenden. Die jeweilige Datei darf eine Größe von 7,5 MB nicht überschreiten. Folgende Daten müssen darauf klar ersichtlich sein:

• IBAN
• Ihr Name od. der Name Ihres Unternehmens
• Name/Logo Ihrer Bank

Der Kontostand sowie angeführte Transaktionen und/oder andere sensible Daten sind selbstverständlich nicht von Interesse und können von Ihnen je nach Anliegen geschwärzt werden.

3. Angaben zu Beruf (Lemonway)

Ab diesem Punkt werden Sie auf Eingabefelder weitergeleitet, die direkt von unserem Zahlungsdienstleister Lemonway bereitgestellt werden. Hier werden zusätzliche Daten abgefragt, die gesetzlich vorgeschrieben sind, um die Herkunft Ihrer Investitionsmittel nachvollziehen zu können. In Bezug auf Ihren Beruf bzw. aktuelle Tätigkeit wählen Sie daher bitte aus folgenden Auswahlmöglichkeiten die für Sie am ehesten zutreffende Bezeichnung aus:

3.1 Keine berufliche Aktivität

3.2 Pensionierte Personen

3.3 In beruflicher Aktivität

3.3.1 Handwerker, Händler und Unternehmensleiter

3.3.2 Führungspositionen und intellektuelle Berufe

3.3.2.1 Führungskräfte des öffentlichen Dienstes

3.3.2.2 Fachleute für Information, Kunst und Unterhaltung

3.3.2.3 Ingenieure und technische Führungskräfte

3.3.3 Zwischenberufe

3.3.3.1 Grund- und Berufsbildung

3.3.3.2 Mittlere Berufe im Gesundheits- und Sozialwesen

3.3.3.3 Zwischenverwaltungs- und Handelsbeschäftigungen in Unternehmen

3.3.4 Mitarbeiter

3.3.4.1 Verwaltungsangestellte des öffentlichen Dienstes, Dienstleistungspersonal und medizinisches Hilfspersonal

3.3.4.2 Polizei, Militär, Feuerwehrleute, private Sicherheitsleute

3.3.4.3 Direkte Dienstleistungen für Einzelpersonen

3.3.5 Mitarbeiter

4. Angaben zur finanziellen Situation (Lemonway)

Zudem ist es erforderlich Angaben zu Ihrer finanziellen Situation abzugeben. Dies beinhaltet:

• Geschätztes Jahreseinkommen/Umsatz
  
  
• Geschätztes Gesamtvermögen
  
  
• Herkunft der Mittel (z. B. Gehalt, Ersparnisse, Investitionserträge, Erbschaft)

5. Politische Exponiertheit (Lemonway)

Anschließend müssen Sie darüber Auskunft geben, ob Sie eine politisch exponierte Person sind (in Deutschland, Österreich, Schweiz oder anderen Staaten):

6. Rechtsfähigkeit (Lemonway)

Danach werden Sie gebeten, darüber zu informieren, ob sie "Juristischer Alter und Kapazität" (= volljährig und geschäftsfähig) oder "geschützter Erwachsener" (= vertretener Erwachsener) sind:

6.1 Vertretener Erwachsener

Sofern Sie vertretener Erwachsener sind, werden Sie gebeten, Ihren rechtlichen Schutz zu konkretisieren:

7. Identitätsprüfung durchführen (Lemonway)

Im nächsten Schritt erfolgt die eigentliche Identitätsprüfung.

• Halten Sie ein gültiges Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass) bereit.
  
  
• Scannen Sie dieses Dokument mit der Kamera Ihres Smartphones.
  
  
• Im Anschluss erfolgt ein kurzer Gesichtsabgleich (Face-ID) über Ihr Handy.
  
  

Dieser Schritt wird von Onfido, einem Partnerdienstleister von Lemonway, durchgeführt und stellt sicher, dass die hochgeladenen Dokumente mit Ihrer Person übereinstimmen.

8. Abschluss der Verifizierung

Nach erfolgreicher Prüfung Ihrer Angaben und Dokumente wird Ihr Konto freigeschaltet. Dies geschieht in der Regel innerhalb weniger Minuten. Sollte es zu Verzögerungen kommen, werden Sie per E-Mail informiert.

Wichtig zu wissen

Die Verifizierung ist erforderlich und gesetzlich vorgeschrieben. Ohne abgeschlossenen Verifizierungsprozess können keine Zahlungen ausgeführt oder Investitionen endgültig bestätigt werden. ROCKETS selbst hat keinen Einfluss auf die Inhalte oder Formulierungen der Lemonway-Schritte, informiert Sie jedoch transparent und steht bei Fragen zur Verfügung.

Benötigen Sie Hilfe bei der Verifizierung?

Sie erreichen uns unter 0800 55 66 080 (Mo: 11:30 - 16:00 | Di - Do 09:00 - 16:00 | Fr: 09:00 - 13:00) oder kontaktieren Sie uns einfach per E-Mail unter service@rockets.investments.